tisdag 31 januari 2017

Hur lär sig alla allt om aktiemarknaden?

Det är lätt att bränna sig på aktiemarknaden som självlärd!

Det är mycket man behöver lära sig för att våga sig in i aktiemarknaden.
Märkligt nog tycks det råda en generell åsikt bland gemene privatsparare att man ska vara självlärd...
Att förlora pengar på aktier är ofta en skam många bär i sin ensamhet.

När jag berättar för folk att jag tagit en kurs i aktiekunskap, så frågar folk mig varför? Det ligger ett självförklarande svar i mitt uttalande, kan jag tycka. För att få mer kunskap om aktier, marknaden, finansvärlden osv. Jag har sett många frågor, på bloggar jag följer, om vilket konto man ska ha, ISK eller KF. Om man inte vet var man ska placera sina nyköpta aktier, så bör man ödmjukt fundera på om man borde lära sig än viktigare saker rörande aktiemarknaden.
Stolthet är en dygd hävdar många. Men man ska inte låta det stå i vägen för påhittade regler om hur man förväntas veta saker och ting närmast per automatik. För de flesta faller privat sparande som innefattar aktie - eller - fondhandel inom ramen för detta.
Det är inte att rekommendera!

Min tanke med min blogg är att attrahera de som inte är särskilt kunniga på aktiemarknaden. Men jag vill inte att de ska känna ängslan eller oro angående frågorna de vill ställa, av rädsla att dömas som okunniga. 

Nu är jag är en lekman i sammanhanget. Jag har gått några kurser, via folkuniversitetet & Unga Aktiespararna, i olika utbildningar. I övrigt så följer jag många poddar och läser böcker som rör finans. Jag ställer fortfarande dömånga "nybörjarfrågor" till de mer kunniga inom ämnet. Man ska inte vara rädd för att maila, chatta, ställa ärliga frågor till bloggare. Många är väldigt tillmötesgående och kommer med nyttig info, uppmaningar, eller tips.  
Med tiden inser man att många sitter på olika "specialiteter". Någon är bättre på fonder, en annan favoriserar preff-aktier, osv. 
Gräver man djupare så lär man sig vilka som är bättre på svenska utdelningsaktier, någon kan specifika läkemedelsbolag. 
Jag har märkt att vissa är defensiva, och ofta ser lite mörkare på framtiden.
Andra är optimistiska och fullinvesterade. 
Det är nyttigt att inte omge sig med likatänkande. 
Så, läs inte bara läsa en blogg, följ inte bara en sparare. Lyssna inte bara på ett aktietips. Jag vill delge tips på hur jag lärt mig om aktiemarknaden. 
Gå kurser. Läs böcker. följ bloggar. Skaffa twitter-konto. Maila bolag. Ställ frågor. Jag har mailat flertalet utländska bolag.
I nästa inlägg ska jag utveckla tipsen vidare. Men då det blir långtråkigt att läsa långa inlägg & för att jag inte förberett mig, så får det lov att ta ett par dagar. 


fredag 20 januari 2017

Inga analyser men kul kuriosa?

Mina innehav i min mattbomb bör synas & analyseras. Jag har viss tilltro på min egen kunskap, men sätter något högre tilltro till google. Här är vad jag vaskat fram.


Brookfield Infrastructure Inc. 4.5%
Ticker BIP
Urklipp fr deras Investors relations:
Brookfield Infrastructure Partners L.P. is one of the largest owners and operators of critical and diverse global infrastructure networks which facilitate the movement and storage of energy, water, freight, passengers and data. The company’s objective is to generate a long-term return of 12-15% on equity and provide sustainable distributions for unitholders while targeting annual distribution growth of 5-9%. 
BIP´s strategy is to acquire high quality businesses on a value basis, actively manage operations and opportunistically sell assets to reinvest capital into the business.  The company has established a solid performance record, delivering compounded annual total returns of 15% since its inception in 2008.

BIP var inte noterade på börsen vid förra kraschen.
Har höjt utdelningen sen start, årligen. BIP yieldar 4.5%, med en payout ratio på 55%. Otroligt fin tillväxt under dessa senaste ljuva åren. Hur reagerar de på en lång recession? Oklart. Men jag har tilltro på bolaget. Inte minst via artiklarna jag läst i appen Seeking Alpha, där mycket information kring amerikanska och kanadensiska bolag finns att hämta. 

Någon som tjänar pengar vid infrastruktur är rörläggare.





Omega healthcare
Ticker OHI
Grundat 1992
Sänkt utdelningarna vid börskraschen 99-00. Men inte vid senaste kraschen 2008. Pålitlig utdelare med bra rykte i bloggosfären, där det finns många analyser att läsa om bolaget.
Direktavkastning kring 8% på dessa nivåerna. Payout ratio kring 73%.








Savaria
Ticker SIS
Bolaget är grundat 1979.
Utdrag: Savaria designs, engineers and manufactures products to help people gain personal mobility. We make a range of accessibility lifts and wheelchair accessible vans. We also produce elevators- from basic to luxurious -  for select commercial applications and for home use.

Det intressant med detta bolaget är dess inriktning. De utvecklar och säljer alltså specialhissar, rullstolar etc. Med vår utökande ålderdom (och inte att förringa, fetma) så kommer deras specialiteter väl till hands. Tillväxtmöjligheterna är med andra ord ganska goda, inte minst på grund av den obefintliga konkurrensen.







Tips:
Vid intresse eller nyfikenhet av bolag, så kan man googla "bolaget + blogg" så kan man
 läsa andras analyser, åsikter och diskuterande kring olika bolag. 




Ordlista
Pay out-ratio - Utdelningsandel. 
Om ett bolag har en payout-ratio under 75% så bör man känna sig relativt trygg. Om ett bolag har över 85% i utdelningsandel, kan det riskera komma utdelningssänkningar vid en recession. 


torsdag 5 januari 2017

X-datum är av intresse för att optimera utdelningen!


Varför är x-datum viktigt & vad betyder x-datum?

Man kan säga att x-datum är intressant för att kunna optimera sin utdelning. 
Köper du aktier efter x-datumet betyder att du köper aktier utan rätt till utdelning av de nyköpta aktierna vid nästa tillfälle. För att du köpt dom för sent för att de ska hinna räknas in. 

Du kan ha fördel av att ha koll på utdelningens x-datum.
I vissa fall kan det innebära onödigt lång tid att vänta för en utdelning, som vid kvartalsutdelning, eller än värre, vid årsutdelningar. VIKTIGT!
Detta kan kännas extra tråkigt vid större inköp, ifall du kalkylerat för utdelning inom en viss period. 

Därför har jag bestämt mig för att sammanställa mina x-datum som exempel, för att förtydliga innebörden och för att kunna hålla reda på när det är intressantast att investera i respektive bolag. Och att låta bli.



Det gäller att vara vaksam. Annars kan det ta lång tid innan du får lägga vantarna på en utdelning av dina kalkylerade mått.





Vi använder oss av ett exempel med hjälp av bilden ovan:
Om jag köper fler aktier i BMO den 2e februari, får jag inte ta del av den utdelning som det inköpet innefattar den 26e feb. Det köpets utdelning delges jag inte förrän den 26e maj. Nästan fyra månader bort! Då kan det vara intressantare att investera i Ocean yield för den slanten vid den tidpunkten. Då får jag se utdelningen av mitt köp redan den 3e mars. Tolv veckor tidigare! Utdelningen i Ocean yield placerar jag då i Omega Healthcare, som har sin x-date den 13e mars. Som har utdelning den 16e april. Det placerar jag i BMO som har x-date 2v senare, den 1a maj. Pang-pang-pang!
Så kan du också optimera din fart på snöbollen.
 Fiffigt va?

Extra nördtips för stressade snöbollsbyggare:
Jag sätter påminnelselarm på mobilen. Så jag vet var jag ska stoppa utdelningen i vilket bolag när.

& exempel kom-ihåg:

Datum    Utdelande   Bolaget som utdelningen  
               bolag                  ska in i

     jan     OHI       ->      BMO                                  
26 feb:    BMO     ->      OHI
16 april:  OHI       ->      BIP
26 maj:   BIP       ->       OHI
16 juli:    OHI       ->       BIP
27 juli:    BIP        ->      BMO
26 aug:  BMO      ->      OHI
16 okt:   OHI        ->      BMO
26 nov:  BMO      ->      OHI



Kopiera inte detta, då man ska göra sina egna analyser! Men också för att detta är datum för 2016.
Dvs. att datumen är inaktuella och därmed blir detta schema oanvändbart vid eventuell kopiering.
Så häng inte budbäraren!




måndag 2 januari 2017

Har du backup? Jag har och presenterar: B-planer Mattbomben


God fortsättning & god avkastning, som de humorlagda aktieknarkarna glatt twittrar ut.


Om något bolag i portföljen underpresterar, kan man tvingas omvärdera sin placering. Då har man oftast två val. 

1. Antingen har man tillräcklig koll och tro på bolaget att tolka fallet som en tillfällig dipp och undervärdering, vilket är en indikation på att köpa fler aktier i bolaget, lite billigare än vanligt, vilket är trevligt och välkommet. 
2. Bolaget kanske inte bör värderas högre för tillfället. Vad gör du då?

Angående bolagen i mina portföljer, känner jag en viss aktsamhet. Man vet aldrig vad som kan hända. Det kan bli interna stridigheter, det kan innefatta plötsliga valutaförluster, nya konkurrenter eller olaglig insiderhandel. Plötsliga kursras helt enkelt. En resa som man kanske inte alltid vill vara ombord på. Jag känner ingen djupare lojalitet till bolagen i min portfölj. Lojalitet är något man förtjänar. Så tids nog kanske. Men tills dess dansar jag dönära utgången. Då kan det betyda att man behöver sälja sina andelar för att inte följa med ett sjunkande skepp alltför djupt.

Och i så fall krävs det en ny plan. Ett Continue om ett bolag blir Game over.  En B-plan, helt enkelt.









Tveksamt må vara fallet, att mina innehav står oförändrade under åren. 
Grundtanken är dock långvarigt...

Brookfield Infrastructure är ett bolag jag hittat via Västkustinvesteraren, som analyserat dess "urmoder"bolag Brookfield Asset management, som återfinns i nån av Spiltans globalfonder, tror jag. Under Brookfield Asset managements paraply återfinns Brookfield Infrastructure (kortnamn BIP), som jag gått in i. Inte minst för deras utdelning kring 5%, och deras höga utdelningstillväxt.  
BIP har bevisligen skött sina bolag snyggt, funnits i många år och tycks hållas inom ramen för min utdelningsribba. Med det sagt hoppas jag att Brookfield Infrastructure maler på i rådande högkonjukturmiljö. Det finns åtskilliga analyser av BIP att läsa på den fabulösa sajten: 

seekingalpha.com

Jag föredrar sova-gott-kurvor framför actionspäckade bergochdalbanor. Som en missbrukande bloggläsare, har jag vid upprepade tillfällen läst att man ska hålla sig till "tråkiga" bolag i "tråkiga" branscher. 

Savaria är ett intressant case, då de praktiskt taget driver monopol inom sin nisch, som är specialutformade hissar o dyl för överviktiga och äldre. Tråkigt nog, va? 
Aktien har stuckit iväg rejält under 2016. Jag hoppas kunna utöka mitt innehav i Savaria. För jag ser långsiktigt på min investering då de arbetar i en bransch där målgruppen kommer växa rejält de närmaste 10-15 åren. Savaria har jag också fått upp ögonen för tack vare Västkustinvesteraren. Ett bloggtips från mig till dig.  
Övrig kuriosa om Savaria är deras 38%-iga utdelningshöjning i oktober (2017) och det faktum att de växlar upp till månadsutdelning från kvartalsutdelning. 


Men om någonting händer ett bolag, eller att aktien underpresterar, kan det vara bra att ha 
backup-planer!
Jag har personligen en lista med potentiella ersättare vid fall av akutläge. En avbytarbänk.
Vilka case står utanför portföljen, som jag är sugen på att plocka in i så fall? Först & främst vill jag påpeka att jag kryddat en gnutta för effekt. Bolagen ska helst ligga länge i portföljen, men om det vill sig illa, och nåt säljs av utan att jag vill lägga de pengarna i ett bolag som återfinns i portföljen råder eventuellt denna ordning:

Nuvarande innehav i Mattbomben            Kortnamn (ticker)
Apollo global management                         APO   
Boston Pizza Royalty income fund             BPF                           
Brookfield infrastructure Partners               BIP                                          
Omega Healthcare Investors                      OHI                                            
Savaria                                                        SIS
Pimco Corporate & income strategy fund   PCN                                       




Kandidater                   Kortnamn (ticker)

Main Street Capital             MAIN
Northwest healthcare         NWH
Northview apts                    NPR
WPC                                   WPC
Royal Bank of Canada         RY
Digital Realty trust               DLR                 




Dessa byten skulle isf innebära att jag håller mig inom branschen, risken, utdelningsprocenten eller framtidsutsikter som påminner om bolaget jag överger. Jag tycker det känns bra med b-planer för mina bolag & min portfölj. Kan det har nedsidor? Troligen ger det mig sämre tålamod och risken finns att jag byter av vid onödigt små rörelser, eller av ren tristess. Men! Det finns värre saker folk gör vid tristess.  








Resans start


Välkommen!
Jag är på början av en resa. En resa som innefattar en (förhoppningsvis) snabbt växande pengamaskin.
Hur har jag tänkt att detta gå tillväga? Jag har ingen erfarenhet av finansbranschen, en knaper sparportfölj, anser mig vara självlärd genom att "knarka" poddar & bloggar över en sommar. Det innebär knappast svart bälte i sparande. Har som enda bedrift gått en snabb helgkurs på UA (Unga Aktiesparare) och en nybörjarkurs i Aktiekunskap av den eminente entreprenören Andreas Jansson på folkuniversitetet.
Så, hur långt räcker det?







Vi kan börja med att kasta ett pessimistiskt öga på denna lekmans portföljer.

Jag har 4st portföljer, varav 2st kommer hållas hemliga än sålänge. Störigt va?

Vi börjar med den svenska. Mitt ISK-konto som jag namngett Utdelningsportfölj Sverige, men gett öknamnet Onsdag.
Denna innehåller:

Investor A
Latour B
Skanska B
SOBI
Troax
ÅF

Vad kan man säga om denna då? Jag ser den som en onsdag. Tråkig, rätt långsam men inte värdelös som en lång måndag. Den har bra sidor som trygghet, och... utdelningar en gång om året. SOBI undantaget. Fördelningen sträcker sig från marknadsplatserna First North till Large cap. Men utdelningar en gång om året är verkligen i minsta laget, tycker jag. Därför har jag min lördagsportfölj.
Den är lite motsatsen av sin systerportfölj. Den är spännande, actionspäckad, outforskad.
Den har fokus Kanada, helt enkelt för att de har utdelningar oftare, vilket gör att min snöboll kommer kunna rulla snabbare än sin slöare storasyster Investor-till-ÅF-boll.
Det känns bra med diversiering vid eventuell recession. Vad som händer i en del av världen måste inte tvunget ha samma påverkan i en annan del. Inte lika drastiskt iaf. Då kan jag överväga att placera kapital utefter makroekonomiska aspekter.

Då jag själv har lillasyster KF som favoritbarn är det bra att ha i åtanke att Sverige trots allt har världens bästa börs.

Min KF som jag gett namnet Utdelningsportfölj Global, men har gett smeknamnet Mattbomben,
innehåller:
A & W revenue
Brookfield Infrastructure
KEG Royalties
Ocean Yield 
Omega Healthcare
Boston Pizza Royalties income fund
Savaria corp
PCN (pimco corp & income strategy fund)


Man kan se detta lite hur man vill. Men jag väljer att se det som en tävling  mellan de båda portföljerna. Startskott? 1a jan 2017. Häng med!