måndag 26 februari 2018

Hur når man sina (ekonomiska) drömmars mål?

Money never sleeps. 

Men min pengamaskin slumrar i periferin.
Vi kan kalla det en powernap.

Januari är min sämsta utdelningsmånad, vilket sorgligt bevisades med ynka 877 kr denna gången. Detta har dock åtgärdats genom mitt nya innehav, WPC, som delar ut kvartalsvis, varav januari är en av de fyra tillfällena. Jag erhöll dock ingen utdelning från WPC denna januari, pga x-datum passerat vid mitt inköp. 

Bombmattan (smeknamn på pengamaskin) smällde högre i februari. 
Februaris utdelningar slutade på 1500kr ungefär. Med mina inköp i december av Realty Income och Northwest healthcare, som är månadsutdelare, erhåller jag som jag önskar, ett jämnt kassaflöde. Runt 1200kr och uppåt framöver, i runda slängar, under de första månaderna av 2018. 
Jag har skrivit lite om de nytillkomna bolagen tidigare (WPC, O, NWH), som du kan läsa mer om här: 
8eunderverketsresa.blogspot.se.nytt-ar-nya-investesteringar-blue-chips

Under sensommaren hoppas jag kunna lägga mer kapitalistiskt krut i bombmattan, som nu mest rullar på tomgång genom återinvesteringar, då i stort sett resten går till cannabisportföljen. Då jag kallt räknar med nytt rally i samband med Kanadas rekreationella legalisering i augusti-september, kommer jag sälja av delar i cannabisportföljen för att ge bombmattan mer krut (observera att det är en hypotetisk förhoppning).

Bombmattan är en rätt tråkig och trögrörlig portfölj, sexigt va?
Men jag vill understryka att den strategin inte ska underskattas. Finessen med en pengamaskin är extrem långsiktighet. Det tycks finnas många som har svårt att anamma den strategin i praktiken. Jag vittnar många som köper "stabila utdelningsbolag" en månad, för att sälja av innehavet nästa månad i jakt på bättre (snabbare) lycka. 

Det ska belysas att man generellt tjänar på att stanna i bolag, om man vill ha en exponentiellt växande utdelningskurva. Jag har en handfull bolag i min pengamaskin som har negativ utveckling sen mina inköp. Men det rör mig inte i ryggen. För det är inte avkastning vid försäljning jag är ute efter. Det är utdelning och utdelningstillväxt. 

Om man köper andelar i ett bolag som delar ut ca 5% årligen, som dessutom har en utdelningstillväxt kring 10%, så maximerar man sin avkastning på en 15-20årsperiod. Hemligheten bakom strategin är att investera i tråkiga bolag som inte riskerar fasas ut eller bli omoderna på lång sikt, då man inte vill tvingas sälja. Exempel på bolag med hög utdelning, med utdelningstillväxt som inte riskerar konkurreras ut av något modernare är inte minst fastigheter. Jag äger fem stycken olika fastighetsbolag i min bombmatta. Ett kanadensiskt, tre amerikanska och ett svenskt. Kan man kalla det diversifiering? =) 

Jag vill ha ett jämnt flöde inkomst lagom till jag tröttnar på att arbeta heltid. Det tror jag mig kunna fixa. Hur jag vet? Det kan du enkelt kolla av själv, genom smarta kalkylatorer som finns på nätet. 

För min del ser det ut såhär i dagsläget i min pengamaskin: 
Jag har utdelningsaktier till ett värde av ca 340.000kr.
Jag har ca 6.5% i direktavkastning. Jag sparar (väldigt varierande) runt 3.000 kr i pengamaskinen i månaden, i snitt. Jag bör kunna öka mitt sparande med ca 10% årligen, med tanke på både utdelningstillväxt och ökad utdelning tack vare återinvesteringar. 

Om jag knappar in dessa siffror i rikatillsammans magiska kalkylator får jag fram följande: 

Om 15 år har jag 2,4 miljoner kr i min pengamaskin, förutsatt att jag inte plockar ut några pengar, återinvesterar allt, och att jag ökar mitt årliga sparande med 10%.

Vilket jag bör kunna göra med tanke på utdelningstillväxt och ökad utdelning tack vare återinvestering.
Jag har alltså kalkylerat relativt konservativt. 

Om jag sätter månadssparandet på 3000kr, 7% avkastning, med 10% årlig ökning i 20 år, får jag fram 5 miljoner på kalkylatorn. Vilket ungefär är mitt långsiktiga mål. Jag har inte räknat ut summan exakt förut, utan skjutit från höften. Men jag har svårt att se mig vara så disciplinerad som kalkylatorn kräver. Vilket för mig inte är ett krav. Jag MÅSTE inte ha 5 miljoner på något aktiekonto om 20 år. Jag vill ha tillräckligt med utdelningar för att kunna välja hur mycket jag vill jobba. 
Det tror jag faktiskt att jag kommer uppnå. 

Jag vill dock påpeka att denna kalkylatorn inte räknar in courtage, skatter och inflation! 
Så var införstådd med att det är en glädjekalkyl. Men ingen har dött av lite glädje. 

Med det sagt, räkna därför gärna konservativt, för att inte låta kalkylen sätta din framtida verklighetsplan i gungning, man bör akta sig för att skena iväg och drömma om hiphop-bling, privatjet och herrgårdar som mål.  
Det finns marknadsrisker som sättningar och recessioner, utdelningssänkningar, valutarisker, och specifikare bolagsrisker. Och detta gäller aktierna. Utöver de, så får man alltså inte plocka ut utdelning, eller sänka sitt månadssparande. Barn, VAB, bröllop, semestrar, bostadsköp, sjukskrivning osv. kan vara bovar ur ett återinvesteringsperspektiv. Jag vet att jag kommer nalla utdelningar mellan varven. 

You have been warned.  

Nu, med hjälp av Jan Bolmesons rikatillsammans-bloggs kalkylator kan du se hur din estimerade framtid kan se ut. 
Den magiska kalkylatorn finner du här: 
rikatillsammans.se/verktyg/kalkylator-rakna-pa-ranta-pa-ranta/

Vad siktar du på?



Vad innebär Bulls eye för dig?


Du har väl inte missat Market makers podds dubbelavsnitt där cannabis diskuteras och jag gästar? 

Avsnitt 1:
soundcloud.com/marketmakerspod/avsnitt-18-det-olagliga-avsnittet-m-8eunderverket

Avsnitt 2:
soundcloud.com/marketmakerspod/market-makers-19-det-olagliga-avsnittet-del-2

måndag 12 februari 2018

CBD- och THC-infuserade plåster på kapitalistiska sår


Cannabisens nedåttrend har varit svårt att förbise. Aktieägare som kommit in "sent" i branschen, eller vid dålig timing, kanske är oroliga för sina pengar. Ni som känner er träffade, ni borde läst på bättre! 

Men för er stackare som inte gjort detta, har jag sammanställt lite fakta och information som kan agera plåster på era kapitalistiskt öppna och blödande sår. 

Nedan finns en länk till en intervju som gjorts med Aphrias förvärv, Nuuveras unga VD som avslöjar bland annat estimater och potential gällande den europeiska marknaden:

nn.ca/video/nuuvera-ceo-aphria-deal-will-create-a-firm-unmatched-in-the-industry

För er som redan sett, följer här en kort sammanfattning:

-Italiens medicinska marknad beräknas vara större än Kanadas rekreationella OCH medicinska marknad tillsammans.  

-Tysklands medicinska marknad beräknas vara större än Kanadas rekreationella OCH medicinska marknad tillsammans.  

-Priserna på produkterna är högre i de europeiska länderna än Kanada (bättre marginaler i Europa med andra ord). 

-Det spekuleras kring att cannabis med tiden kommer bli en större marknad än alkohol och tobak tillsammans.

Intressant kuriosa
Många europeiska länder som inte har legaliserat cannabis, tillåter trots det medicinsk cannabis, sålänge det understiger 0.2% THC. Vilket öppnar upp för fler marknader i Europa. Storbritannien undantaget, som har totalförbud mot THC. Huruvida det existerar medicinska cannabisprodukter och läkemedel utan THC låter jag vara osagt. 

Obligatorisk video! Endast 5min. iAnthus CEO om tidigare erfarenheter, jämförelser och vad man ska tänka på som investerare: 






Kom ihåg
-Kanadas rekreationella legalisering är ungefär ett halvår bort. 
-Tyskland och Italien har knappt börjat ta emot ordrar än. 
-Australien har legaliserat medicinsk cannabis.
-Fler stater som bl.a. New York överväger legalisering av rekreationell cannabis. 
-Grekland röstar om medicinsk cannabis inom kort.
-Kalifornien har precis legaliserat cannabis.
-Liksom Arizona, Maine, Nevada, med flera. 
-I Colorado har cannabisförsäljningen ökat konstant sen legaliseringen 2012. 
-Danmark har öppnat för medicinsk cannabis på prov i fyra år. Sen utvärdering.  




Tappar man fotfästet riskerar man räknas ut

fredag 2 februari 2018

Cannabis-korrektion - bound to happen


Historien upprepar sig
Nu råder det en korrektion eller i alla fall en nedåttrend i cannabissektorn. Det innebär att sena investeringar (efter årsskiftet) i cannabisbolag med stor sannolikhet kommer lysa blodrött den närmaste tiden. För många oerfarna aktieinvesterare som börjat handla i cannabisbolag nyligen kommer säkert erfara stresspåslag som det kan innebära med negativ utveckling i portföljer. Det jag kan bidra med, är att jag upplevt en "längre" 
(6-9 månader) period där mina cannabisinnehav haft/bibehållit en negativ utveckling. Det var strax efter presidentvalet i USA 2016. Då många cannabisaktier steg för att sju stater i USA röstade för legaliersing. När nyheten lagt sig kom korrektionen. Bound to happen.
Historien upprepar sig.

Investeringsspykologi
Jag tror att trenden kommer vända upp igen när det närmar sig legalisering av rekreationell cannabis i Kanada. Därför ser jag det som ett sundhetstecken med korrektion.
Men psykologi tenderar att påverka människan att agera i panik vid obekväma situationer. 

Därför måste man veta vad man äger. Aphria hade ett p/e-tal över 110 vid 22 CAD. Nu är priset på Aphria nere på 13 CAD. Det kan komma att fortsätta ner. I så fall kommer jag eventuellt passa på att fylla på. 

Men faktum kvarstår
Det är en av världens snabbast växande marknad. Över hälften av de amerikanska staterna har röstat igenom medicinsk cannabis. Nio stater har röstat igenom rekreationell cannabis. Flertalet stater överväger legalisering. Tysklands legalisering av medicinsk cannabis ger ett eko i Europa. 

Någon gång under våren kommer troligtvis trenden vända upp igen. Förutsatt att börsen inte kraschar. Det är en realistisk farhåga att bära med sig. Om det skulle inträffa finns risken att många bolag går ifrån att vara övervärderade till att bli undervärderade. Kan du föreställa dig vad det skulle innebära för prisbild på cannabisbolag med negativt kassaflöde? 
Hur mycket kan ett bolag falla? 
Kan det få cannabisbolag på fall? 
Jag vet inte svaret på någon av frågorna.

Därför ska man alltid investera med tillförsikt. 

Jag ser korrektionen som sund, och jag hoppas nedåttrenden fortsätter så jag kan fylla på innehav som jag inte velat på grund av deras skenande värderingar. 

Cannabis - nere för räkning

Håll utkik efter nästa inlägg som tar 
upp plåster på såren för cannabis-investerare genom:
*Uttalanden som livar upp
*Loop-holes som öppnar upp
*Länder som aktualiseras
*Estimater av marknader