Årssammanfattning 2024 - då alla slog index?

God fortsättning och god avkastning, som de humorlagda aktieholisterna glatt twittrar (X:ar?) ut! Nu har det gått ytterligare ett år, mitt åttonde på börsen. Ett ur många sätt, väldigt positivt år. Personligen har det gått över förväntan. Primärt då jag slagit index med råge. Men även genom växande utdelningar årligen, utan undantag hittills, tycker jag mig ha funnit ett upplägg som jag tror kommer göra mig gott de närmaste åren. Jag har knappt jobbat under året. Detta har lyckats delvis tack vare utdelningarna som möjliggjort chansen till kvalitetstid då familjen har fått tillökning nummer två. Min utdelningsportfölj har en direktverkande effekt genom minskad arbetsbelastning och innebär en unik möjlighet för mig att vara en mer närvarande pappa. Och för det är jag börsen evigt tacksam.  

          

I takt med att åren går efter mitt aktieintresse föddes, upplever jag att mitt aktieintresse svalnar, paradoxalt nog, kanske. Men 2024 har enligt många index varit ett positivt år. Och samtidigt som utvecklingen i mina portföljer slår index (OMX30 ex.) påminns jag om hur kraftfull  börsen är mot långsiktiga innehav och även utdelningsstrategin verkligen är. Denna komfort kanske är orsaken till mitt minskande intresse. Nåväl, utdelningsportföljerna har tuggat på oerhört fint i år och utan större besvikelser eller negativa bolagsnyheter, med ett undantag. Sorgligt nog var det min gunstling i några år, IIPR. Det bolaget var en av de bäst presterande under några år på New York-börsen. Men tillväxten har avtagit, och alldeles nyligen meddelade bolaget att deras största hyresgäst gått i konkurs. Detta till trots, så har portföljerna slagit index. Och även om börsen har varit positiv i år vet man inte när det vänder och med utdelningarna har jag en mental krockkudde oavsett. För mig känns det tryggast att ha störst fokus på utdelningsportfölj, för däri låg min dröm om att kunna gå ner i arbetstid. Och denna lyx, att kunna jobba mindre är något som jag tänker fortsätta sträva mot. 

Så, hur gick det för utdelningsportföljerna? Utdelningarna ökade med kraftfulla 30% förra året. Jag hade en medveten pessimism om att tillväxten skulle bli knaper i år pga min ledighet, som gjort att jag levt för - istället för att återinvestera - utdelningarna. Men det är en bieffekt jag är villig att ta. Hur lyder resultatet för utdelningarna under året? Det ser ut enligt tabellen nedan:

År       Utdelning   Utdeln.ökning/år   Ackumulerad utdeln

2017     11.586 kr                                          11.586 kr
2018     16.684 kr            31%                      28.270 kr
2019     42.473 kr          154%                      70.143 kr
2020     60.090 kr            41%                    130.800 kr

2021     70.435 kr            17%                    201.335 kr

2022     89.600 kr            22%                    290.969 kr

2023   117.697 kr            31%                    408.666 kr

2024   123.206 kr           4.6%                    531.872 kr

2025

Detta är en acceptabel summa i utdelning för mitt åttonde år, tycker jag. Trots den minimala tillväxt i utdelningssumma. 

Min första utdelningsmånad i januari 2017, erhöll jag 530 kr. I januari 2025 förväntas summan landa kring 12.000 kr. Oavsett vad man föredrar så är utdelningsstrategin en framgångsrik strategi för mig hittills och utdelningstillväxten har cementerat mitt fokus i den typen av aktiesparande. Inför året hade jag som mål att nå ca 15% utdelningstillväxt, vilket motsvarar ca 135.000kr. Det målet nåddes inte alls, vilket beror på att jag var hemma betydligt längre än jag hade räknat med och det har ett fantastiskt trevligt år, även om målet inte uppfylldes. Jag går in i 2025 med något lägre förväntning än det sedvanliga målet om 15% tillväxt i utdelningarna, och siktar mot 10%, vilket motsvarar ca 130 tkr.

Utöver utdelningar, får inte portföljutvecklingen förglömmas. Och utveckling landade på fina 22.2% i den defensivare portföljen och makalösa 51% i den något mindre defensiva, men framförallt äldre portföljen. Där har många innehav har överstigit 100%, vilket gör att de växer snabbare.  

Men vad är mitt rabblande värt utan måttstockar? Behold the indexjämförelse: 

Portfölj  Utveckling      DJ World-index          OMX30
                                                15.5%                   3.6%

Nordnet        22.2%             6.7%enhet            18.6%enhet   

Nordea         51.4%            35.5%enhet            47.4%enhet

En avkastning som jag känner mig dönöjd med. Båda portföljerna slår index med besked. Vilket är högt över förväntan. Utdelningarna ökade med knappt 5%. Vilket är under förväntan. Man kan inte få allt, alltid. 

Nordnet-portföljen 22.2%

Sammantaget en utveckling över förväntan. Att slå index måste man vara nöjd med. För att det är det få som gör. Sen är det en fläckvis rätt nykomponerad portfölj. Men faktum kvarstår: Detta ska vara en indexnära portfölj som har som uppgift att agera framtida sedelpress. Men det kräver insättningar och återinvesteringar. Då jag inte återinvesterat mycket och än mindre satt in, är uppgången varmt välkommet.

Dessa siffror ger mig fin motivation att spara och fokusera på denna portföljen och utvecklingen sedan start är en stark indikator på att tålamod kommer betala sig i längden. 

Nordea-portföljen 51.4%
Ett succeår! Det är bättre än alla möjliga index i år. Den innehåller mina äldsta och största innehav, som har för vana att gå bäst. Som Apple, Abbvie, Broadcom, HLI osv. Där tillväxten generellt är högre än i den andra portföljen. De flesta är "gamla" innehav, med fin avkastning. Med påtaglig hjälp av ränta-på-ränta och valuta här. Jag vill tro att Nordea-portföljen generellt ska prestera bättre än Nordnet-portföljen i bulltrend. Så detta är ett år som jag får vara mer än nöjd med!  

Mitt envisa gnuggande visar en utdelningskurva som fått och fortsatt får assistans av utdelningshöjningar och att återinvesterade utdelningar bidrar till att utdelningarna successivt växer snabbare än tidigare. Med den lilla detalj att jag oftast slagit index. Det cementerar min syn på denna - enligt vissa - tråkiga strategi och dess fördelar. Det kvarstår några år innan den kan försörja, men så länge jag håller skidorna i spåren kommer det glida smidigt. 

När jag bevittnar hastigheten på utdelningarnas stigande blir jag väldigt motiverad att fortsätta med min strategi. Hoppas du är lika nöjd med ditt 2024 som jag är. 

Med detta vill jag avrunda med nya börsmål för 2025, vilka i princip uteslutande inbegriper utdelningar, då börsutveckling inte kan eller ens bör(?) eftersträvas att förutsägas. 
Målet för 2025 är för mina portföljer att ha ökat utdelningen med ca 10%, vilket motsvarar ca 133.000 kr i utdelningar vid årets slut, och att inte ha underpresterat påtagligt mot index. Thats all folk´s.

Nordea-portföljen är vinnaren och Nordnet-portföljen "förloraren" detta år.
Inventerad utveckling jämfört med fjolåret. Diversifiering är inte så dumt. 

Observera att detta inlägg inte ska ses som en rekommendation. Gör alltid din egen analys innan du investerar. Historisk avkastning och resultat är ingen garanti för att framtiden ska resultera i densamma. Jag får inte betalt för att skriva nåt på bloggen. Dessa tankar och åsikter är mina egna.